Ranking
Ações Mais Baratas pela Fórmula de Bazin
As 50 ações brasileiras com maior desconto pela Fórmula de Bazin, dividendo médio anual dividido por 6 por cento. Foco em quem busca renda passiva por dividendos consistentes.
- Atualizado diariamente
- Dados B3
- Top 50
- Fórmula Bazin
GRND3
GRENDENE ON NM
Upside
541.3%
Preço
R$ 4,07
Preço Bazin
R$ 26,10
- 1
GRND3GRENDENE ON NMR$ 4,07+38,48%R$ 26,10+541,33%+541,33%3.6B+38,48% - 2
VULC3VULCABRAS ON NMR$ 14,85+31,50%R$ 77,96+425,00%+425,00%4.9B+31,50% - 3
JSLG3JSL ON NMR$ 6,24+28,74%R$ 29,89+379,00%+379,00%1.9B+28,74% - 4
GUAR3GUARARAPES ON NMR$ 10,14+27,06%R$ 45,73+351,00%+351,00%4.5B+27,06% - 5RIRIAA3RIACHUELOR$ 9,00+27,06%R$ 40,59+351,00%+351,00%4.5B+27,06%
- 6
TRIS3TRISUL ON NMR$ 4,35+22,64%R$ 16,41+277,33%+277,33%1.1B+22,64% - 7
LAVV3LAVVI ON NMR$ 11,73+21,96%R$ 42,93+266,00%+266,00%2.3B+21,96% - 8
CEBR6CEB PNBR$ 30,35+20,32%R$ 102,79+238,67%+238,67%2.1B+20,32% - 9
CEBR3CEB ONR$ 28,00+20,02%R$ 93,43+233,67%+233,67%2.1B+20,02% - 10MBMBRF3MARFRIGR$ 15,99+17,55%R$ 46,77+192,50%+192,50%22.4B+17,55%
- 11GEGEPA3RIO PARANAPANEMAR$ 35,22+17,49%R$ 102,67+191,50%+191,50%3.5B+17,49%
- 12
MDNE3MOURA DUBEUXON NMR$ 27,81+17,05%R$ 79,03+184,17%+184,17%2.9B+17,05% - 13
POMO3MARCOPOLO ON N2R$ 5,97+17,02%R$ 16,93+183,67%+183,67%7.7B+17,02% - 14
ARML3ARMAC ON NMR$ 3,62+16,96%R$ 10,23+182,67%+182,67%1.3B+16,96% - 15UNUNIP5UNIPAR CARBOCLOROR$ 60,16+16,92%R$ 169,65+182,00%+182,00%6.8B+16,92%
- 16
UNIP6UNIPAR PNBR$ 60,91+16,71%R$ 169,63+178,50%+178,50%6.8B+16,71% - 17
POMO4MARCOPOLO PN N2R$ 6,04+16,56%R$ 16,67+176,00%+176,00%7.7B+16,56% - 18
DIRR3DIRECIONAL ON NMR$ 13,48+16,54%R$ 37,16+175,67%+175,67%7.0B+16,54% - 19
GEPA4GER PARANAP PNR$ 38,33+16,07%R$ 102,66+167,83%+167,83%3.5B+16,07% - 20
UNIP3UNIPAR ONR$ 58,57+15,80%R$ 154,23+163,33%+163,33%6.8B+15,80% - 21
LOGG3LOG COM PROPON NMR$ 27,17+15,05%R$ 68,15+150,83%+150,83%2.4B+15,05% - 22
CEBR5CEB PNAR$ 26,28+15,00%R$ 65,70+150,00%+150,00%2.1B+15,00% - 23EKEKTR4ELEKTROR$ 38,34+13,54%R$ 86,52+125,67%+125,67%8.6B+13,54%
- 24CEEB5COELBA PNAR$ 43,01+13,47%R$ 96,56+124,50%+124,50%14.0B+13,47%
- 25
CURY3CURY S/A ON ED NMR$ 31,82+13,28%R$ 70,43+121,33%+121,33%9.8B+13,28% - 26
EVEN3EVEN ON NMR$ 5,77+13,26%R$ 12,75+121,00%+121,00%1.2B+13,26% - 27
BBSE3BBSEGURIDADEON NMR$ 35,37+12,85%R$ 75,75+114,17%+114,17%68.7B+12,85% - 28
AZZA3AZZAS 2154 ON NMR$ 19,11+12,82%R$ 40,83+113,67%+113,67%4.0B+12,82% - 29
SHUL4SCHULZ PN EJR$ 4,92+12,76%R$ 10,46+112,67%+112,67%5.2B+12,76% - 30
RDOR3REDE D OR ON EJ NMR$ 34,02+12,55%R$ 71,16+109,17%+109,17%77.9B+12,55% - 31
TGMA3TEGMA ON NMR$ 30,65+12,53%R$ 64,01+108,83%+108,83%2.0B+12,53% - 32
CSED3CRUZEIRO EDUON NMR$ 3,97+12,23%R$ 8,09+103,83%+103,83%1.4B+12,23% - 33
CYRE3CYRELA REALTON NMR$ 22,45+12,12%R$ 45,35+102,00%+102,00%10.3B+12,12% - 34CEEB3COELBA ON EJR$ 48,25+12,01%R$ 96,58+100,17%+100,17%14.0B+12,01%
- 35
CMIG4CEMIG PN EJ N1R$ 10,84+11,79%R$ 21,30+96,50%+96,50%35.8B+11,79% - 36
FESA4FERBASA PN N1R$ 6,19+11,73%R$ 12,10+95,50%+95,50%2.8B+11,73% - 37
FIQE3UNIFIQUE ON NMR$ 6,66+11,67%R$ 12,95+94,50%+94,50%2.7B+11,67% - 38BRFS3BRF SA ON EDJ NMR$ 17,95+11,62%R$ 34,76+93,67%+93,67%28.6B+11,62%
- 39
BRAP3BRADESPAR ON N1R$ 19,68+10,89%R$ 35,72+81,50%+81,50%8.6B+10,89% - 40
BMGB4BANCO BMG PN N1R$ 5,04+10,87%R$ 9,13+81,17%+81,17%3.3B+10,87% - 41
BRSR6BANRISUL PNB N1R$ 14,63+10,85%R$ 26,46+80,83%+80,83%6.6B+10,85% - 42
EZTC3EZTEC ON NMR$ 13,15+10,77%R$ 23,60+79,50%+79,50%3.7B+10,77% - 43
ABCB4ABC BRASIL PN N2R$ 24,37+10,69%R$ 43,42+78,17%+78,17%6.4B+10,69% - 44CECEEB6COELBAR$ 60,68+10,50%R$ 106,19+75,00%+75,00%14.0B+10,50%
- 45
BRAP4BRADESPAR PN N1R$ 23,20+10,14%R$ 39,21+69,00%+69,00%8.6B+10,14% - 46
BRBI11BR PARTNERS UNT N2R$ 15,98+9,76%R$ 25,99+62,67%+62,67%1.7B+9,76% - 47
ITSA4ITAUSA PN N1R$ 12,95+9,68%R$ 20,89+61,33%+61,33%145.5B+9,68% - 48BRBRSR5BANCO BANRISULR$ 17,01+9,55%R$ 27,07+59,17%+59,17%6.6B+9,55%
- 49
ITSA3ITAUSA ON N1R$ 13,08+9,51%R$ 20,73+58,50%+58,50%145.5B+9,51% - 50EKEKTR3ELEKTROR$ 51,52+9,15%R$ 78,57+52,50%+52,50%8.6B+9,15%
Preço Bazin é a fórmula brasileira de Décio Bazin baseada em dividendos: preço justo = dividendos dos últimos 12 meses ÷ 0,06, assumindo dividend yield mínimo aceitável de 6%. Ações cotadas abaixo do Bazin oferecem DY esperado acima de 6% no preço atual. Este ranking lista as 50 ações com maior desconto pelo método Bazin na B3, ideal para quem busca renda passiva consistente.
O que é a Fórmula de Bazin?
A Fórmula de Bazin, criada por Décio Bazin no clássico "Faça Fortuna com Ações, Antes que Seja Tarde", calcula o preço justo de uma ação como o dividendo médio dos últimos 5 anos dividido por 6 por cento (a taxa mínima de retorno em dividendos que ele considerava razoável).
A lógica é direta: se você quer pelo menos 6 por cento ao ano em dividendos sobre o capital investido, basta dividir o dividendo pago pelo retorno desejado pra saber o preço máximo que você pode pagar. Empresa que paga R$ 3 ao ano em dividendos vale no máximo R$ 50 (3 dividido por 0,06).
Como interpretar o ranking
As ações no topo do ranking pagam dividendos altos em relação ao preço de mercado, sinalizando potencial atratividade pra investidor focado em renda. Quanto maior o upside calculado, mais espaço pra valorização (assumindo que os dividendos vão se manter no patamar histórico).
Bazin é especialmente útil pra montar carteira de geração de renda mensal ou trimestral. Bancos (ITUB4, BBAS3, BBDC4), seguradoras (BBSE3) e utilities (TAEE11, TRPL4) costumam aparecer com frequência por terem fluxo de caixa estável e payout alto.
Limitações da Fórmula de Bazin
A fórmula assume que os dividendos pagos no passado vão se repetir no futuro. Empresas em setores cíclicos (commodities, varejo) podem ter dividendos altíssimos em um ano e zero no seguinte. Sempre cheque a consistência do pagamento nos últimos 5 anos antes de usar Bazin como referência.
Outro ponto: dividendo alto pode ser sintoma de dificuldade de investir em crescimento. Se a empresa distribui 90 por cento do lucro porque não tem onde crescer, o investidor recebe renda hoje mas perde a chance de ver o capital se multiplicar. Cruze sempre com payout ratio e CAGR de receita.
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Perguntas Frequentes
Quem foi Décio Bazin?
Décio Bazin (1933-2003) foi jornalista financeiro brasileiro e autor de "Faça Fortuna com Ações, Antes que Seja Tarde", lançado em 1992. O livro consolidou no mercado brasileiro a estratégia de investir em ações que pagam dividendos consistentes e oferece a fórmula que carrega seu nome.
Por que 6 por cento na Fórmula de Bazin?
Bazin escolheu 6 por cento ao ano como a taxa mínima de retorno em dividendos que justifica o risco de comprar uma ação no lugar de uma renda fixa segura. O número é discutível e algumas adaptações usam 4 por cento (mais agressivo) ou 8 por cento (mais conservador). Mantemos 6 por cento como padrão histórico do livro.
A fórmula serve para FIIs?
Sim, com adaptação. FIIs distribuem rendimentos mensais (não dividendos anuais), então some os pagamentos dos últimos 12 meses pra ter o equivalente. A taxa mínima também muda: pra FIIs, é razoável usar 8-10 por cento dado o risco maior. Resultado: dividendo anual dos últimos 12 meses dividido por 0,08 ou 0,10.
O que fazer quando a fórmula dá um valor muito acima do preço atual?
Investigue por que o mercado está pagando tão pouco. Possíveis razões: dividendo alto vai ser cortado (queda de lucro), risco regulatório (energia, bancos estatais), problemas governança. Se nada disso aparecer, pode ser uma boa oportunidade de value. Use a calculadora de preço teto pra refinar.
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